中国财富管理行业投资者教育研究报告

 

   中国社会科学院金融研究所
尹振涛 薄纯敏 汪 勇 袁增霆 徐建军
贝塔研究院
张家宁 曹玲娟 李守国

 

    随着中国居民对投资的热情高涨、技术不断突破、服务能力升级，原有的投教模式难以为继，全面转型迭代刻不容缓。作为国家高端智库，中国社会科学院金融研究所金融科技研究室成立课题组，专门就数字化背景下的财富管理投资者教育进行研究。

    在分析施教方和受教方面临的痛点之后，我们总结出金融科技赋能投资者教育五大趋势：服务数智化、内容丰富化、形式多维化、渠道立体化和价值延伸化。

    “他山之石，可以攻玉”——为了生动描绘财富管理行业投资者教育探索之路，我们也从投资者教育形式、内容、效果评估等维度分析了其他国家开展投教的案例。同时，也研究了国内领先者蚂蚁科技、招商银行等机构，探索出符合自身特色的发展路径。

    本报告希望赋予财富管理行业投资者教育转型更强的行动感和实操性，基于此提出金融机构基于金融科技开展投资者教育服务能力框架VALUE模型，从愿景、行动、组织、内容、技术五个角度整体思考投资者教育开展，以确保教育效果的同时，为金融机构可持续发展奠定价值增长内核。希望各位读者能从中找到值得借鉴与回味的片段。

 

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